+7 (499) 928-69-47  Москва

+7 (812) 467-45-73  Санкт-Петербург

8 (800) 511-49-68  Остальные регионы

Звонок бесплатный!

Возврат налога при покупке квартиры: сроки подачи документов и их перечень, сколько можно вернуть денег, а также пошаговая инструкция, как оформить вычет

Итак, сегодня нас будет интересовать срок возврата налогового вычета при покупке квартиры, а также список документов, которые потребуются для предоставления в соответствующие инстанции. На самом деле этот вопрос интересен и полезен многим. Ведь при уплате налогов и совершении тех или иных сделок можно просто вернуть «энную» сумму себе на счёт. Приятный бонус от государства, который привлекает многих. Но у подобного процесса есть свои сроки и правила оформления. Запомнить их не так уж и трудно. Как происходит возврат налогового вычета при покупке квартиры? Какие документы необходимы? В какие сроки, вообще, можно воспользоваться возможностью? Должны же быть хоть какие-то ограничения!

Но не стоит особо беспокоиться. Ведь срок возврата налогового вычета при покупке квартиры не такой уж и маленький. У вас обязательно будет время подготовиться к нему. Да и в целом оформление при правильном сборе документов покажется мелочью.

В какие сроки придётся уложиться налогоплательщику? Вообще, имущественные вычеты, как и любые другие, могут быть оформлены в течение 3 лет после осуществления сделки. То есть, необязательно сразу же после покупки бросаться готовить документы. Да, медлить тоже не нужно, но и паниковать, что вы не успеете осуществить задумку, – это не самый лучший приём.

На практике обычно срок возврата налогового вычета при покупке квартиры устанавливается в 1 год. Нет, вы вполне можете оформить его позже. Но граждане привыкли заниматься бумажной волокитой до конца налогового отчётного периода. Поэтому на деле стараются даже с вычетами разделаться как можно скорее. Это не так уж и трудно, как может показаться поначалу. Всё, что вам нужно, – это собрать определённый перечень документов, предъявить их в налоговую службу, а затем просто ждать.

Содержание

После подачи

Теперь возникает новый вопрос. Каков срок возврата налогового вычета при покупке квартиры после подачи заявления? Ведь нужно же понимать, как долго налоговые органы рассматривают то или иное дело. Тут прийти к общему мнению трудно. Особенно если учесть, что в разных регионах просматривается разнообразная продолжительность одобрения любого вычета, необязательно имущественного.

На что в среднем можно рассчитывать? Каков срок возврата налогового вычета при покупке квартиры? Отзывы налогоплательщиком чаще всего указывают на то, что на всё будет отведено порядка 4 месяцев. Именно столько будет оформляться вычет после того, как вы подадите заявку. Из этого срока около 2 месяцев рассматривается только заявление. А в остальное время происходит перечисление денежных средств на счёт налогоплательщика. Иногда этот процесс длится меньше, иногда больше. Но в среднем стоит рассчитывать именно на 4 месяца. Таков срок возврата налогового вычета при покупке квартиры уже после того, как вы подали документы на рассмотрение. Если же нужно повторное оформление, придётся «обнулить счётчик». И снова отсчитывать около четырёх месяцев. В принципе, это не такая уж и проблема.

Что ж, теперь пришло время поподробнее рассмотреть непосредственный перечень документов, необходимых для совершения операции. Если задуматься, то возврат налогового вычета при покупке квартиры – это не так уж и трудно. От вас не потребуется множество бумаг. Достаточно нескольких важных пунктов. И капелька терпения. Так с чего же стоит начать?

Разумеется, с составления и написания соответствующего заявления. Всё дело в том, что любой вычет должен предоставляться лишь при условии наличия необходимой бумаги. По просьбе заявителя. Образец заполнения можно посмотреть на официальном сайте Налоговой службы РФ. Там же есть бланк, который поможет составить просьбу для дальнейшего использования. Предоставляется в единственном экземпляре – оригиналом.

Не забудьте, что любая бумажная волокита в обязательном порядке сопровождается установлением вашей личности. То есть, понадобится соответствующий документ. В нашем случае это не что иное, как паспорт. А, точнее, его копия. Побеспокойтесь заранее, чтобы у вас была ксерокопия всех страниц. В частности, 2, 3 и той, где обозначена прописка. Сведения о семейном положении тоже должны иметься. Оригинал для получения вычета не нужен. Достаточно копии. При желании она может быть даже заверенной. Но, если честно, многие просто предоставляют ксерокопию и не беспокоятся.

Следующий момент, который придётся учесть, – это ваши доходы. Срок возврата налогового вычета при покупке квартиры не может начать свой отсчёт до того, как вы подтвердите свой статус налогоплательщика. То есть, не укажите на доходы. Тут придётся предъявить справку 3-НДФЛ. Она заполняется самостоятельно. Причём на данный момент можно сделать это при помощи специальной программы на компьютере. Также вы в обязательном порядке должны приложить к заявлению форму 2-НДФЛ.

Второй документ самостоятельно изготавливается, если вы работаете на себя. В противном случае (как обычно и бывает) бумага берётся в бухгалтерии у вашего работодателя. Это своеобразное подтверждение того, что у вас есть облагаемый налогом доход. Принимаются только оригиналы справок. Они нужны в единственном экземпляре. Так что, учтите это. Копия трудовой книжки лишней не окажется.

Расходы и собственность

Как осуществить возврат налогового вычета при покупке квартиры? Документы, которые были приведены выше, – это далеко не всё, что нужно. Теперь, когда соответствующие справки имеются, вы должны подтвердить своё право собственности на недвижимость. И о расходах тоже не стоит забывать.

Что тут может потребоваться? Во-первых, свидетельство о праве собственности, копия, желательно нотариально заверенная. Во-вторых, договор купли-продажи, а также разнообразные расписки от продавца, подтверждающие факт передачи-получения денег от вас. Чеки и квитанции (а, точнее, их копии) – это тоже обязательные пункты. Без перечисленных документов у вас не получится осуществить задумку по возврату.

На этом дело не заканчивается. Возврат налогового вычета при покупке квартиры пенсионерам и не только требует обычно ещё дополнительной бумажной волокиты. Она не доставляет много хлопот, но имеет место. Так, к примеру, именно пенсионеры должны подтверждать свой статус и льготы. Они предъявляют копии справок о состоянии здоровья (особенно при инвалидности), а также пенсионное удостоверение. Мужчины должны приложить военный билет. Особенно это касается уволенных в запас военнослужащих. Но на этом тоже перечень не заканчивается. Что ещё может пригодиться?

Например, очень часто граждан просят предъявить и свидетельства о рождении детей, а также бумагу о браке и разводе. Это не такие уж и важные пункты, но иногда они могут помешать оформлению. Точнее, отодвинуть его на некоторое время. Достаточно самых обычных копий. Приложите их на всякий случай, чтобы не возникало лишних вопросов и проблем.

Как бы странно это ни звучало, но при ипотеке тоже можно вернуть себе часть потраченных средств. Правда, здесь максимальная стоимость жилья составит уже не 2, а 3 миллиона рублей. А вот проценты остаются теми же самыми – 13%. Каков срок возврата налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку? Такой же, как и во всех остальных случаях. Вы имеете право подать запрос максимум через 3 года, продолжительность рассмотрения составит около 4 месяцев. Никаких отличий нет и не будет. Разве что в отношении предъявляемых документов. К вышеперечисленному перечню придётся также приложить ещё и ипотечный договор вместе с квитанциями об уплате процентов за сделку. Без них за ипотеку вернуть вычет никак не получится.

Главное – это предоставить реквизиты для пополнения вашего счёта. Банковские данные в обязательном порядке должны быть указаны в заявлении на налоговый вычет. Без них вам попросту откажут.

В принципе, ничего трудного в реквизитах нет. Указываете счёт, куда перечислять деньги, прямо в заявлении установленного образца. Как только полный перечень документов будет готов, отдайте их на рассмотрение в налоговую службу. И теперь можно просто ждать. Спустя некоторое время вам придёт ответ от органов с решение о предоставлении вычета или отказом с указанием причины. Если вас настиг второй вариант, исправьте ситуацию и попытайтесь снова. В первом случае остаётся дождаться непосредственного перечисления средств на счёт.

Возврат налога при покупке квартиры

Тема имущественного вычета не теряет актуальности, так как вернуть подоходный налог при покупке квартиры желает любой покупатель. Но далеко не каждый гражданин может воспользоваться данным правом – возврат средств строго регулируется законодательством.

Описание и законодательная база

Согласно действующему законодательству, граждане имеют право вернуть налог с покупки квартиры, дома или участка земли. Получение налогового вычета регулируется Налоговым Кодексом и позиционируется как возможность улучшения и приобретения недвижимости.

Схема работает в том случае, если у человека есть или в последние три года был официальный доход, облагаемый подоходным налогом. Возврат средств при приобретении жилой недвижимости осуществляется в размере 13%, но и здесь имеются нюансы.

Когда выплачивается компенсация

НДФЛ возвращается не только при приобретении собственности. Полный перечень юридических действий, при которых это возможно, следующий:

  • покупка части земельного участка, квартиры, дома или полная собственность на них;
  • покупка участка земли с домом на нем или предназначенного для постройки дома;
  • оплата пени по целевому кредитованию на покупку или строительство недвижимости.
Это интересно:  Как приватизировать квартиру, дом и другое жилье в 2019 году – узнайте какие документы нужны для приватизации дома, квартиры, гаража, участка и другог

Возврат средств за покупку квартиры не может быть предоставлен при совершении сделки между взаимосвязанными лицами, например, родственниками, супругами. Правом можно воспользоваться только один раз. Если ранее гражданин уже получал вычет, прав на получение при следующей покупке у него нет.

Но право зависит не от количества покупок, а от того, было ли оно уже реализовано. Если гражданин приобрел вторую квартиру или жилплощадь в строящемся доме, право на вычет у него есть, если ранее его не получал.

Расчет компенсации

Расчет возвращаемых расходов по покупке квартиры зависит от того, сколько потрачено на покупку собственности и сколько было выплачено налогов. Всего может быть возвращено 13% от цены приобретенной жилплощади. Но тонкости расчета заключаются в том, что налоговые вычеты при покупке квартиры в 2018 году рассчитываются от максимальных расходов в два миллиона рублей.

Предельная сумма вычета, которая может быть возвращена гражданину, таким образом, составляет 260 тысяч рублей – это 13% от двух миллионов. Также при начислении имущественного вычета при покупке недвижимости рассчитывается сумма, выплаченная от заработной платы человека в год. Она составляет 13% от каждой зарплаты.

В рамках одного года нельзя вернуть свыше того, что было перечислено за данный период. Вся сумма, подлежащая возвращению, будет разделена на несколько лет в соответствии с тем, какой налог в год был уплачен из заработной платы.

Например, если за год гражданин уплатил налогов на 35 тысяч рублей, а сумма вычета составила 200 тысяч, то в текущем налоговом периоде он сможет получить только 35 тысяч, и остальные 165 в течение следующих лет.

Необходимая документация

Рассмотрение декларации на возврат подоходного налога производится только при наличии всех документов. В пакет необходимой документации входят:

  • оформленная справка по форме 3-НДФЛ – подать оригинал декларации в ИФНС;
  • паспорт или другое удостоверение личности – в ИФНС потребуются заверенные ксерокопии страницы с регистрацией и первой страницы, хотя в законно утвержденные документы паспорт не входит, его нередко требуют;
  • сведения о доходах – форма 2-НДФЛ, ее выдает бухгалтерия на текущем или прошлом месте работы, в ИФНС нужно подать оригинал, кроме того, если за год сменилось несколько работодателей, следует предоставить сведения от всех;
  • заявление на возвращение вычета, в котором указываются реквизиты банка – по ним налоговый орган возвратит 13 процентов при одобрении;
  • договор долевого участия или договор о покупке, в ИФНС подать копию;
  • заверенные ксерокопии квитанций на оплату недвижимости, платежных поручений, расписок;
  • свидетельство о госрегистрации права владения имуществом, выписка из ЕГРН, кроме тех случаев, когда жилье приобретено по долевому участию – здесь выписка не нужна;
  • акт приема-передачи, подать копию, кроме тех случаев, когда квартира куплена по договору купли-продажи.

При покупке собственности за средства ипотечного кредитования, и при необходимости оформления компенсации по сумме уплаченной пени, следует дополнительно представить налоговой службе справку обо всех процентах, уплаченных за год. Ее выдает банк-кредитор, оригинал этой справки приложить к пакету бумаг в налоговой.

В определенных ситуациях требуются и квитанции об оплате этих процентов. Также к пакету документов добавляют копию кредитного договора с банком. Ее необходимо заверить.

Дополнительная документация

Если недвижимость покупалась супругами, нужно предоставить заявление о распределении вычета на каждого собственника, а также копию документа, подтверждающего заключение брака.

В тех случаях, когда документы сдаются родителями для получения вычета за несовершеннолетнего собственника, их ребенка, нужно предоставить копию свидетельства о рождении, и заявление о долевом разделении вычета, если в собственности родители также имеют доли.

При получении вычета на частное гражданское строительство, нужно предоставить квитанции на оплату расходных материалов – их копии подаются в ИФНС.

Вычет может быть оформлен по отделке и ремонту, если квартира была взята у застройщика без ремонта. Тогда в налоговую инспекцию нужно будет предоставить еще договор на проведение ремонтных работ с указанием их стоимости, а также квитанции и чеки на покупку расходных материалов. Важно понимать, что деньги не возвращаются за покупку сантехники, бытовой техники или мебели.

В декларации обязательно нужно указать ИНН и реквизиты банковского счета, на который необходимо перечислить рассчитанную компенсацию.

Заверить документы можно самостоятельно. Для этого каждую копированную страницу нужно подписать таким образом: написать «Копия верна», расписаться, указать фамилию и инициалы, поставить дату.

Алгоритм получения

Вернуть подоходный налог при покупке квартиры можно двумя путями: получение в инспекции и через своего работодателя.

Через инспекцию

Для получения компенсации налогов после покупки квартиры через налоговую инспекцию, необходимо:

  • Собрать все необходимые документы: справку о доходах за последний год или справки с нескольких мест работы, если это имело место, а также документы, подтверждающие владение недвижимостью.
  • Приложить дополнительные документы, представленные выше, при необходимости. Заверить копии у нотариуса или самостоятельно.
  • Заполнить декларацию и заявление на возврат – бланки получают непосредственно в инспекции, заявление прикладывается инспектором к делу.
  • Сдать документы в налоговую инспекцию удобным способом;
  • Дождаться ответа на проверку налоговой инспекции. Проверка по закону должна быть проведена в течение трех месяцев после подачи заявления. В течение десяти дней после невыездной проверки гражданин получает письменное уведомление о решении инспекции.
  • Подать документы можно лично или через почту. При личной подаче меньше риск того, что документы будут утеряны. По почте отправляют ценным письмом с описанием вложения.

Этот способ предпочтителен для тех, кому нужно сэкономить время и не хочется посещать налоговую службу. Запечатывать конверт не нужно, следует составить два экземпляра с описью документов в письме. Если какие-то документы не положены в письмо, отправить его заново можно будет только после проверки – через два или три месяца.

Важно отметить, что не всегда налоговая инспекция присылает утвердительный ответ. Иногда просто перечисляют деньги на счет налогоплательщика.

Через работодателя

Алгоритм несколько проще, но имеет свои особенности:

  • Справку о доходах сделает сам работодатель.
  • В налоговой инспекции нужно оформить декларацию и получить подтверждение права на выплату вычета.
  • С подтверждением обратиться к работодателю, который подготовит справку о доходах и направит ее в инспекцию.
  • Начиная со следующего месяца, с зарплаты не будет удерживаться налог в размере 13%.

Большинство граждан все же предпочитают оформлять документы через инспекцию. Если получение вычета на работе преимущественно, рекомендуется обращаться в начале года, чтобы не потерять вычет за несколько месяцев. Каждый год право на получение зарплаты без налогообложения нужно подтверждать таким же алгоритмом действий.

Заключение

Имущественный вычет позволяет гражданам возвращать средства, уплаченные в виде налогов при покупке недвижимости или ее оплате через целевой кредит. При правильном оформлении документации и своевременном обращении, получить вычет достаточно просто.

Возвращение налога при покупке квартиры: сколько?

В статье рассмотрим все нюансы, каким образом осуществить возврат налогового вычета, когда приобретается квартира. Данный вопрос актуален для большинства людей. Ведь при осуществлении столь дорогой покупки возможно часть денег вернуть. Это очень актуально для многих людей. Однако чтобы это сделать надо пройти процедуру. Каким образом происходит данный процесс? Что для этого нужно, и как долго это будет продолжаться?

Сумма налога

Возвращение налога при покупке квартиры — 13%

Временные рамки

Однако нельзя сразу падать духом. Так как период, на протяжении которого происходит возврат налогового вычета, достаточно длительный. То есть заявитель будет иметь большое количество времени для подготовки к данному процессу. Также и сбор необходимой документации не станет столь трудным процессом.

В течении какого периода необходимо пройти данную процедуру? Как любые имущественные вопросы, так и этот оформляется на протяжении 3 лет с момента подписания сделки. Поэтому не стоит сразу же начинать готовить документацию после оформления покупки. Не стоит и слишком долго тянуть время, при этом и сразу бежать готовить документы не нужно.

Обычно период, в течении которого возможно осуществить возврат налогового вычета равен 1 году. Но при этом можно и после этого срока осуществлять возврат. Обычно граждане стараются разобраться с накопившимися вопросами до начала следующего налогового отчетного периода. К этим вопросам также относится и налоговый возврат. Если четко разобраться в процессе, то все не так тяжело, как может показаться с первого взгляда. Для этого необходимо подготовить определенный пакет документации, после чего отнести его в налоговую службу и ждать результата.

После подачи

Возвращение налога при покупке квартиры — законное право гражданина

Как долго ждать времени, после того как документы поданы? Налоговой понадобится некоторое время. Узнать сколько именно это займет – нельзя, так как в различных регионах присутствует разная продолжительность принятия решения.

Но какая продолжительность рассмотрения в среднем? Какой период проведения возврата налогового вычета при приобретении жилья? Комментарии налогоплательщиком зачастую говорят, что данное мероприятие длится около 4 месяцев. Как долго будет оформляться вычет, после предоставления заявления. Примерно 2 месяца будет осуществляться рассмотрение поданного заявления.

В остальное время будет происходить перечисление денежных средств по реквизитам налогоплательщика. Бывают случаи, когда указанный процесс затрагивает меньше времени. Но в любом случае лучше про запас взять 4 месяца. Это указан срок рассмотрения поданной документации касательно выплаты налогового вычета. Когда необходимо будет второй раз оформить документы, то все начнется сначала. Опять срок составит 4 месяца.

Теперь проанализируем, что необходимо подготовить из документов. Когда весь процесс будет разложен по полочкам, то в принципе не все так тяжело окажется. Не нужно будет готовить множество документов. Необходимо привезти лишь самые главные.

Это интересно:  Какие документы нужны для покупки квартиры в ипотеку?

Первым делом необходимо уделить внимание написанию заявления. Стоит помнить, что оплатить данный вычет можно только при наличии основания на то — при наличии просьбы заявителя. Образец написания данной бумаги можно взять на официальном сайте Налоговой службы РФ. Там находится бланк, который даст возможность написать документ для последующего использования. Оно подается только в одном экземпляре – оригинале.

Для возврата налога при покупке квартиры, нужно подготовить пакет документов

Также стоит учесть, что при подаче документов необходимо будет установить личность заявителя. В таком случае запросят паспорт – копию. Чтобы сократить время стоит сразу принести ксерокопии всех страниц паспорта. Если есть желание, то можно документы заверить у нотариуса. Но в основном, все несут просто ксерокопии документы, так как не требуют заверенные.

Еще один нюанс, который необходимо принять во внимание – это ваши доходы. Период возврата налогового вычета при приобретении квартиры не имеет возможности составить свой отчет, до момента подтверждения статуса налогоплательщика. Если не будет указано ваши доходы. Необходимо предоставить справку 3-НДФЛ. Она оформляется лично. Сегодня возможно заполнить данную форму при помощи определенной программы, которая установлена на компьютере. Еще вам необходимо в любом случае подложить и форму 2-НДФЛ.

Второй документ необходимо оформить самим, когда вы трудитесь сами на себя. Если же вы работаете на предприятии, то справка с места работы нужна. Это говорит о том, что вы имеет стабильный заработок. Необходимо подавать лишь оригиналы документов, а не копии. Оригиналы документов должны делаться в одном экземпляре. Также можно приложить копию трудовой книжки.

Затраты, а также собственность

Каким образом произвести возврат налогового вычета при приобретении жилья — квартиры? Документы, которые указаны выше не являются полным пакетом. После того, как все документы собраны, необходимо также подтвердить, что данная собственность теперь принадлежит вам. Также стоит помнить и о затратах.

Что в данном случае необходимо? Во-первых, необходимо предоставить свидетельство касательно права собственности, копию, которая должна быть нотариально заверенная. Во-вторых, необходим договор купли-продажи, а также различные расписки от продавца, по которым видно, что деньги были переданы. Чеки, а также квитанции (их копии) должны предоставляться в обязательном порядке. Если не были приложены данные документы, то заявление не примут.

Это еще не конец всей процедуры. Возврат налогового вычета при приобретении жилья пенсионерам предполагает еще проведение ряда действий. В частности, лишь пенсионеры обязаны подтверждать свой статус, а также наличие льгот.

Они приносят копии справок касательно состояния здоровья (важно, если есть инвалидность), подают пенсионное удостоверение. Мужчины обязаны также принести военный билет. Отдельно это нужно для уволенных в запас военнослужащих. Однако и это не все. Что еще нужно?

В частности, очень много людей несут также документы, по которым прослеживается родство с детьми, либо свидетельство о разводе. Это может понадобиться не всегда, но бывают случаи, когда они нужны. Если их нет, то процесс оформления документов растянется. Можно приложить копии документов. Если не хотите опять тратить время, лучше сразу их взять.

При покупке жилья в ипотеку, часть денег тоже можно вернуть

Стоит сказать, что если вы купили в ипотеку жилье, то часть средств также можно вернуть назад. Но возможно это в том случае, если максимальная стоимость квартиры окажется уже не 2, а 3 миллиона рублей. Но проценты будут все равно теми же – 13%. Какой период возврата налогового вычета при приобретении квартиры в ипотеку?

Он не отличается от покупки за наличные. У вас есть возможность подать заявление на протяжении 3 лет с момента покупки, но период, в течении которого рассмотрят документы, будет 4 месяца. Есть нюансы, касательно пакета документов. К данному перечню необходимо еще добавить и ипотечный договор, а также все квитанции по оплате процентов по данному договору. Если этого не сделать, то в возврате откажут.

Необходимо правильно указать реквизиты, куда должны зайти деньги. Банковские данные необходимо указать сразу же в заявлении. Если и не будет, то последует отказ. Тут проблем не будет. Прописывайте счет, на которой поступят деньги. Это пишется в самом заявлении. После того как документы будут полностью подготовлены, необходимо их нести в налоговую службу.

После этого необходимо ждать решения. Через некоторое время поступит ответ, в котором будет решение касательно предоставления вычета либо указан отказ. Когда вам отказали можно попытаться еще раз подать, исправив ошибки. Если же ответ положителен, то ждите поступления денег.

Каким образом произвести возврат налогового вычета при приобретении жилья — квартиры? Документы, которые указаны выше не являются полным пакетом. После того, как все документы собраны, необходимо также подтвердить, что данная собственность теперь принадлежит вам. Также стоит помнить и о затратах.

Какие нужно подготовить документы для возврата налога при покупке квартиры, вы узнаете из видеоматериала:

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Возврат подоходного налога – список документов

Всем известно, что подоходный налог затрагивает каждого гражданина страны. Его размер оказывает прямое влияние на доходы физических лиц. Вопрос, как оформить возврат подоходного налога, является актуальным для подавляющего большинства россиян.
Согласно действующему законодательству, в 2015 году государство (при условии уплаты гражданином НДФЛ) может возвратить ему 13% стоимости добровольного пенсионного страхования, коммунальных расходов, стоимости обучения и лечения. Также налоговый вычет оформляется при других серьезных тратах.
Возврат подоходного налога при строительстве, за лечение, за обучение, за квартиру, на детей, работающему пенсионеру осуществляется по идентичной схеме. Для получения социального вычета необходимо собрать и подать пакет документов в региональную налоговую инспекцию. Список документов может варьироваться. Он напрямую зависит от основания для получения вычета.

Итак, за что можно вернуть деньги у государства?

  • за медицинские услуги, лечение и протезирование зубов, лекарства;
  • обучение и страхование, в том числе добровольное пенсионное;
  • учеба детей, вплоть до 24 -летнего возраста;
  • за имущество (покупка и строительство жилья, ремонт).

Принципы оформления документов для возврата НДФЛ

Главное, что требуется от заявителя, – это подтвердить перечисление в госбюджет запрашиваемой суммы налога.

Для этого оформляется справка формы 2-НДФЛ. Ее можно получить в бухгалтерии по месту работы.

Также заполняется форма 3-НДФЛ (декларация о доходах).
Кроме того, потребуется доказать произведенные траты. В качестве подтверждающих документов используются чеки, иные фискальные формы, договоры, заключенные на имя заявителя.
Вычет можно получить также, совершив траты в интересах ребенка. Подтверждающими документами при этом могут быть чеки, договоры (например, на предоставление образовательных услуг) и т.п.
В обязательный пакет документов для подачи в налоговую входят также копии ИНН, удостоверения личности и реквизиты банковского, сберегательного счета заявителя, на который будет зачислена сумма вычета (возврата НДФЛ).

Сроки возврата налога

Срок возврата подоходного налога определен законодательно. Процедура предусматривает несколько этапов. После подачи пакета документов в налоговую сотрудники службы в течение 3 месяцев проводят камеральную проверку представленных бумаг. Впоследствии принимается решение о начислении налогового вычета, о чем заявитель уведомляется в письменном виде.

При положительном рассмотрении обращения заявитель оформляет документ о возврате установленной суммы на банковский или сберегательный счет. Начисление производится в течение 30 календарных дней.

Возврат подоходного налога за лечение и медикаменты

Вы можете вернуть часть средств, потраченных на лечение или лекарства. Даже если вы проводили какие-то процедуры по лечению или имплантации зубов, любого рода медицинские обследования, операции, покупали дорогостоящие лекарства, за все можно вернуть 13 процентов обратно.

Из документов понадобиться предоставить:

  • справку 2-НДФЛ за прошедший год;
  • декларацию 3-НДФЛ;
  • письменное заявление о желании получить налоговый вычет;
  • оригинал и копию договора об оказании медицинских услуг, чеки или другие подтверждающие документы;
  • справку об оплате медицинских услуг для предоставления в налоговую службу, заполненную по специальной форме;
  • копию лицензии медицинского учреждения (если нет реквизитов в договоре);
  • если налогоплательщик хочет вернуть налог за лечение своего ребенка, жены или родителей, то нужно предоставить копию свидетельства о рождении, либо свидетельство о браке;
  • банковские реквизиты, на которые следует перечислить деньги.

Если вы планируете получить налоговый вычет за медицинские услуги и лекарства, сразу после процедур или покупки препаратов просите предоставить договор, копию лицензии, рецепты установленного образца, товарный чек и прочие бумаги.

Какую максимальную сумму налогового вычета можно получить за лечение?

  • в общем порядке, сумма налогов, которая должна быть возвращена, не должна превышать 120 000 рублей от общей суммы, потраченной на все виды лечения за прошедший год;
  • однако в том случае, если вам пришлось оплатить дорогостоящее лечение, сумма возвращаемого подоходного налога не ограничена.

В какие сроки можно получить налоговый вычет?

  • Возврат подоходного налога оформляется по окончании налогового периода, это соответствует одному календарному году;
  • Бывают случаи, что человек не успел подать вовремя документы или просто не знал о такой возможности. Тогда срок подачи продлевается до трех лет.

При этом, если вы собираетесь подавать на возврат налога документы сразу за три года, вам нужно будет собрать пакет документов на каждый год в отдельности, к примеру, за обучение или долгое лечение.

Налоговый вычет при покупке квартиры в 2015 году

Большинство наших сограждан знают, что можно вернуть 13% подоходного налога с недвижимости обратно, однако налоговый вычет ограничен 2 млн. рублей. Эта сумма касается налоговой базы. При существующей 13% ставке НДФЛ плательщик может вернуть самое большее 260 тыс. руб.

Это интересно:  Кредит под залог доли в квартире: как взять без согласия других собственников, документы, оформление

Для того, чтобы получить данную выплату, человек должен работать официально и платить налоги в казну. Исходя из суммы налогов, уплаченных за календарный год, человек за несколько лет сможет вернуть налоговый вычет за квартиру, или участок.

Воспользоваться правом получения налогового вычета за покупку квартиры можно было только один раз в жизни, и это относиться к тем гражданам, которые купили недвижимость до 2014 года.

В настоящее время с 2014 года право на налоговый вычет ограничено не разовой выплатой, а суммой (2 млн. вычета/260 тыс. возврата). К примеру, если вы купил квартиру за 1 млн. рублей, то возврат подоходного налога в 2015 году составит не более 130 тыс.рублей. Еще 130 тыс. рублей вы сможете использовать позже. По сути, можно возвращать эти 13% с 2 млн. рублей суммарно несколько раз с нескольких объектов.

Документы, которые необходимо предоставить:

  • справка 2-НДФЛ;
  • декларация 3-НДФЛ;
  • заявление о возврате НДФЛ;
  • свидетельство о праве собственности (копию);
  • договор купли-продажи, либо долевой собственности;
  • документ, подтверждающий оплату;
  • если делался ремонт, то предоставляйте чеки кассовые и товарные, расходные накладные, акты выполненных работ и закупки материалов, выписки со счетов и т.д.);
  • кредитный договор, если есть кредит;
  • при покупки недвижимости на имя ребенка, его свидетельство о рождении.

Декларацию вы можете подавать каждый год, пока не закончится сумма выплаты. Такое случается, если сумма налогов, уплаченная вами в казну, не покрывает за один календарный период сумму выплаты, которую должны вам налоговые органы.

Возврат подоходного налога при покупке квартиры: инструкция по получению

Покупатели жилья в России имеют возможность вернуть часть потраченных на покупку денег. Она равна сумме уплаченного подоходного налога при зарабатывании денег на покупку.

Согласно ст. 220 НК РФ, любой гражданин России имеет право на возврат подоходного налога при покупке квартиры в размере 13% от затраченной на приобретение жилья суммы, но не больше 250 тысяч рублей в совокупности.

Каждая выплата денег по этому закону не должна быть больше суммы уплаченных налогов за прошедший год. Если полагающаяся к выплате сумма превышает сумму уплаченных за год налогов, вычет может продолжаться несколько лет, пока не будет возвращены все деньги.

Если жилье приобретено не за наличные деньги, а по ипотеке, покупатель приобретает право на возврат налога также с суммы начисленных банковских процентов.

Способы предоставления налогового вычета

Налоговый вычет производится путем не удержания 13% налога с зарплаты

Преимущества:

  • нет необходимости в трудоемкой процедуре заполнения налоговой декларации;
  • не надо ждать окончания налогового периода;
  • налоговый вычет минимально уменьшается в реальном выражении вследствие инфляции;

Недостатки:

  • возврат можно получить только у одного работодателя, при осуществлении работы по совместительству придется выбирать нанимателя, который платит более высокую зарплату;

Возврат денег производится за отчетный период через налоговую инспекцию

Достоинства:

  • если покупатель квартиры имеет несколько источников дохода, облагаемых НДФЛ, возврат денег может быть произведен единой суммой наличными деньгами;

Недостатки:

  • способ требует затрат труда и времени на заполнение декларации;
  • к моменту получения возврата его сумма может значительно уменьшиться вследствие падения курса рубля;

Когда нельзя получить?

Возврат 13% от суммы сделки произойдет лишь в том случае, если налог в этом объеме уже был ранее вычтен из вашей зарплаты.

Возврат НДФЛ производится только при наличии документов, подтверждающих, что он был реально удержан с официального заработка покупателя квартиры за прошедший календарный год и перечислен в госбюджет. Если налог реально еще не удержан, получить его обратно нельзя.

В получении налогового вычета могут отказать, если заявитель купил квартиру у родственника. Причем степень родства закон не уточняет. Поэтому при любом подозрении на родство заявителя может ожидать затяжной судебный процесс. При неблагоприятном его окончании против заявителя может быть выдвинуто обвинение в мошенничестве.

Будет отказано также в выплате на часть средств оплаты за квартиру, полученных из материнского капитала, государственных или корпоративных средств. Большие сложности возникнут с возвратом налога при предварительной оплате жилья в строящемся доме. В этом случае, скорее всего, придется ждать окончательного акта госкомиссии о вводе дома.

Как получить?

Согласно ст. 78 НК РФ, в местную налоговую службы следует обратиться не позже трех лет с момента совершения сделки.

Для осуществления первого способа вычета налога надо будет написать заявление по установленной форме и приложить к нему необходимые документы о сделке покупки жилой недвижимости. На их основании сотрудник налоговой службы выдаст справку.

Ее надо предоставить в бухгалтерию работодателя. Она прекратит высчитывать с вас подоходный налог, пока не наберется полагающаяся к возврату сумма. Всю эту процедуру можно начинать со дня получения свидетельства о праве собственности на купленную квартиру.

В случае выбора варианта возврата денег через налоговую службу необходимо пройти следующие этапы:

  1. Получить справки 2-НДФЛ в месте (местах) трудоустройства за прошлый год.
  2. Правильно заполнить форму декларации 3-НДФЛ.
  3. Собрать документы, подтверждающие право заявителя на налоговый вычет.
  4. Написать заявление о желании возвратить уже уплаченный подоходный налог, указав при этом реквизиты своего банковского счета.
  5. Получить на руки решение местного налогового органа по вашему обращению.

Необходимый пакет документов

Для получения вычета в налоговую инспекцию по месту работы после перехода права собственности на жилье надо предоставить документы и их копии:

  1. Паспорт или документ, его заменяющий.
  2. Свой ИНН, и совладельцев (если такие есть).
  3. Свидетельство о гос. регистрации жилья.
  4. Договор купли-продажи с указанной в нем суммой совершенной сделки.
  5. Акт приемки-передачи.
  6. Расписку продавца о получении денег за квартиру с указанием их суммы.
  7. Сведения о работодателе. Обязательно справку 2-НДФЛ от работодателя, которая подтверждает полученные за последние полгода доходы.

Например, справка 3-НДФЛ формально требуется, но местная администрация может исключить ее из числа обязательных документов. Непредставление ИНН усложнит получение вычета, но по закону гражданам иметь ИНН не обязательно.

Помешать возврату НДФЛ при покупке жилья могут неточности при сборе и оформлении документов:

  1. Заполнение декларации с ошибками. В этом случае налоговый орган вернет вам документы для исправления ошибок, что затянет время получения денег.
  2. Нехватка каких-либо документов, их неверное оформление лицами, которые их выдали. Перед подачей документов в налоговую инспекцию удостоверьтесь, что собран их полный пакет, все необходимые данные в них имеются.
  3. Нет подтверждения расходов покупателя квартиры или цель уплаты денег в документах отражена неправильно.
  4. Заявление на налоговый вычет неправильно оформлено.
  5. Данные счета заявителя в банке указаны некорректно.

Для получения вычета в налоговой инспекции в виде компенсации единой выплатой уже начисленных ранее на зарплату налогов надо предоставить такие документы (и их копии):

  • заполненная форма Декларации 3-НДФЛ;
  • личное заявление о желании получить вычет;
  • справки о полученных суммах официальных заработков за прошедший год;
  • свидетельство о присвоении ИНН;
  • паспорт;
  • подтверждающие право на получение налоговой льготы документы;

Статья о налоговой компенсации при покупке квартиры расскажет обо всех нюансах подготовки документов и укажет на неочевидные детали процедуры.

Популярные вопросы и их решение

Какие платежи надо сделать при покупке квартиры?

Согласно ст. 333.33 НК РФ, физические лица за оформление договора купли-продажи уплачивают госпошлину в сумме 1 тысячи рублей, юридические лица – 15 тысяч.

Если за правом на регистрацию собственности обратились несколько заявителей, пошлина уплачивается каждой из них в размере пропорционально рассчитанных долей.

Оплачивать регистрацию договора может продавец или покупатель, в зависимости от договоренности между ними. Но за регистрацию права собственности однозначно платит покупатель.

Если в числе покупателей есть лица, освобожденные от уплаты госпошлины по закону, размер пошлины уменьшается на величину их доли.

В какие сроки можно получить вычет?

Если вы желаете получить налоговый вычет наличными, в налоговую следует обращаться через год после момента покупки.

После того как вы отправите документы в свою инспекцию ФНС, ее обязаны проверить в течение трех месяцев. По итогам проверки вам должны выдать решение о предоставлении вычета либо отказ.

Затем в течение месяца на ваш банковский счет переведут требуемую сумму. Сразу ее не выплатят, выплата будет производиться равными траншами в течение определенного времени. Если это будет делаться через работодателя, 13 процентов от зарплаты прошлого года вам выплатят сразу, остальные будут равномерно выданы с вашей ежемесячной зарплатой.

При нарушении налоговой законного срока выплаты заявитель вправе требовать от инспекции уплаты штрафа, начисляемого ежедневно исходя из ставки рефинансирования.

Если заявитель пропустил срок подачи документов на возврат НДФЛ, он должен в судебном порядке доказывать уважительные причины такого пропуска. Как правило, без помощи квалифицированного юриста добиться положительного решения в таком вопросе крайне трудно.

Статья написана по материалам сайтов: fb.ru, metr.guru, juristpomog.com, v-spisok.ru, consultplace.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock detector